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住宅ローン控除を受ける方法とは?確定申告に必要な書類と申請手順

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住宅ローン控除を受ける方法とは?確定申告に必要な書類と申請手順

住宅ローン控除を受ける方法とは?確定申告に必要な書類と申請手順

住宅ローンは要件を満たすと、所得税が控除されます。
少しでも税金の支払いによる負担を軽減したい方は、確定申告など、控除のための手続きを行いましょう。
ここでは、住宅ローン控除の受け方と必要書類、確定申告の手続き方法について紹介します。

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住宅ローン控除の受け方|住宅購入後の確定申告について

まずは、住宅ローン控除を受けるために確定申告が必要な理由を紹介します。
控除を受けて少しでも負担が少なくなるよう、手続きを行いましょう。

確定申告が必要な理由

住宅ローンを受ける際に確定申告をしなければならない理由は、住宅ローン控除の申請は年末調整では対応できないからです。
確定申告とは、1年間の所得を計算して自己申告をすることによって、所得税の納税還付を受けるための手続きですが、会社員の場合、会社が源泉徴収を行うため、本来は確定申告の必要ありません。
ただし、住宅ローン控除を受けたい方は、初年度のみ確定申告が必要です。

控除を受けるには期限内に確定申告を行う必要がある

住宅ローン控除における確定申告の期限は、マイホームを購入した翌年2月16日から3月15日の約1ヶ月の間に行う必要があります。
期限に遅れてしまうと控除が受けられないので、できるだけ早めに確定申告を行いましょう。
3月前後は税務署が忙しい時期であるため、必要書類が入っていないなど不備があった場合には、還付まで時間を要するため、ミスや漏れがないようにしましょう。

住宅ローン控除の受け方|確定申告に必要な書類申請方法

確定申告の手続きとなると、面倒くさい難しいといった印象を受けるかもしれませんが、早めに書類を準備しておけば、スムーズに手続きできるでしょう。
ここでは、住宅ローン控除のための確定申告に必要な書類と申請方法について紹介します。

おもな必要書類

住宅ローン控除を兼ねた確定申告の際には、以下の書類を準備しましょう。
一例なので、住宅ローン控除以外にも必要に応じた書類を送付してください。

●確定申告書(A様式):税務署やその年の確定申告webサイトから入手可能
●(特定増改築等)住宅借入金等特別控除額の計算明細書


この2つの書類は、入手後自らで記入する必要があります。

●勤務先の源泉徴収票
●金融機関等からの住宅ローンの借入金残高証明書
●土地、建物の登記簿謄本
●売買契約書または建築請負契約書
●マイナンバーカード(またはマイナンバーが書かれた住民票の写し)


これらの書類は別途記入の必要ありませんが、受け取り発行までに時間を要する可能性があるため、早めに準備しておきましょう。

確定申告の手続きについて

確定申告の手続きは、上記で紹介した書類を集め、必要な情報を記載していきます。
まず、源泉徴収票や住民票などを見ながら、(特定増改築等)住宅借入金等特別控除額の計算明細書に必要な情報を記載し、住宅ローン控除額の計算をしましょう。
その後、確定申告書(A様式)に記載し、記入漏れやミスがないことを確認してください。
確定申告書はパソコンソフトでも作成可能で、自動的に計算してくれるので便利です。
チェック後問題がなければ、管轄の税務署に提出郵送します。
確定申告を行うのは初年度のみなので、2年目以降は確定申告が必要なく、年末調整の書類作成のみとなります。

住宅ローン控除の受け方|確定申告に必要な書類申請方法

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まとめ

マイホームの購入前後には、さまざまな手続きや申請が必要となるため、年末から書類などの手続きをしておくと3月に焦ることはないでしょう。
必要書類の準備と確定申告の期限を忘れないように、カレンダーやスマホなどでメモをしておくことをおすすめします。
センチュリー21インサイトホームでは、山科区・伏見区の不動産情報を豊富に取り揃えております。
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